Rynek kryptowalut otworzył nowe możliwości finansowe, ale stał się także celem oszustw, takich jak piramidy finansowe. Choć obiecują szybkie i duże zyski, te programy to pułapki, które prowadzą do strat finansowych.
Ten przewodnik wyjaśnia, jak te oszustwa działają i jak je rozpoznać, aby uniknąć bycia ofiarą.
Czym jest piramida finansowa w kryptowalutach?
Piramida finansowa w kryptowalutach to oszustwo, w którym nowi członkowie są zwabiani do podejrzanych projektów, często bez prawdziwego produktu lub usługi. Zazwyczaj oferują wielkie zyski przy minimalnym lub zerowym ryzyku, co sprawia, że ludzie chcą szybko się wzbogacić.
Jednakże zyski dla wcześniejszych inwestorów pochodzą z wpłat nowych członków, a nie z rzeczywistych operacji biznesowych. Cały program upada, gdy nowi członkowie przestają się rejestrować, co powoduje, że większość uczestników ponosi duże straty.
Jak działają piramidy finansowe w kryptowalutach
Operacje piramid finansowych w kryptowalutach można opisać w kilku etapach.
Etap 1: Zaproszenie klienta
Właściciele projektu generują szum wokół nowej monety lub inicjatywy, aby przyciągnąć inwestorów. Zazwyczaj używają mocnego marketingu, często za pośrednictwem mediów społecznościowych lub influencerów.
Etap 2: Polecenia
Po zainwestowaniu inwestorzy są zachęcani do zapraszania innych. Rekrutacja staje się priorytetem, a nie sama inwestycja.
Etap 3: Początkowe zyski
Wczesni uczestnicy otrzymują zyski, aby sprawiać wrażenie legalności. Te zyski nie pochodzą jednak z rzeczywistych dochodów, lecz z inwestycji nowych członków.
Etap 4: Upadek
System staje się niestabilny, gdy się rozwija. Rekrutacja zwalnia, a dopływ pieniędzy zostaje wstrzymany. Program upada, a większość inwestorów traci swoje pieniądze.
Oznaki ostrzegawcze piramidy finansowej w kryptowalutach
Rozpoznanie sygnałów ostrzegawczych może pomóc inwestorom unikać tych oszustw. Projekt prawdopodobnie jest oszustwem, jeśli obiecuje wielkie zyski przy minimalnym ryzyku.
Innym znakiem piramidy finansowej jest to, że zarabianie pieniędzy bardziej zależy od rekrutacji nowych osób niż od oferowania produktu lub usługi. Legalne projekty kryptowalut są transparentne w kwestii swojego sposobu działania. Jeśli brakuje szczegółowych informacji na temat projektu, należy zachować ostrożność.
Jeżeli wartość projektu jest nieznana, to jest to sygnał, aby nie inwestować.
Przykłady oszustw piramidowych w kryptowalutach
OneCoin – oszustwo na kwotę 4 miliardów dolarów (2014 – 2017)
Reklamowany jako przełomowa kryptowaluta, OneCoin obiecywał ogromne zyski. Okazało się jednak, że był to projekt oparty na rekrutacji. Jego założyciele stanęli przed sądem, a inwestorzy stracili miliardy.
Bitconnect – ponad 3 miliardy dolarów oszustwa Ponziego (2016 – 2018)
Bitconnect kusił inwestorów wielkimi zyskami za pomocą zautomatyzowanego bota handlowego, skłaniając ich do zamykania swoich Bitcoinów w zamian za tokeny platformy. Program upadł, a inwestorzy ponieśli ogromne straty.
HyperFund – oszustwo Ponziego na kwotę 1 miliarda dolarów (2020-2021)
HyperFund był platformą inwestycyjną Bitcoin działającą między 2020 a 2021 rokiem. Chociaż obiecywał znaczne zyski, okazał się schematem Ponziego.
Jak się chronić
Aby uniknąć bycia ofiarą piramidy finansowej w kryptowalutach, stosuj się do tych wskazówek:
Przeprowadź dokładne badania
Sprawdź założycieli i ich przeszłość. Brak przejrzystości lub nieznani członkowie zespołu to sygnały ostrzegawcze.
Szukaj przejrzystości
Projekty o uczciwych zamiarach mają otwarte operacje i jasno zdefiniowane cele. Poszukaj szczegółowego whitepapera, który zawiera informacje o działaniach projektu i strategiach generowania zysków.
Unikaj projektów skoncentrowanych na rekrutacji
Projekt prawdopodobnie jest piramidą, jeśli skupia się głównie na rekrutacji nowych członków, zamiast na dostarczaniu produktu lub usługi na rynek.
Konsekwencje prawne udziału w piramidach finansowych
Wiele krajów uważa piramidy finansowe za nielegalne. Dlatego udział w nich może mieć poważne konsekwencje, w tym grzywny lub nawet więzienie.
Możesz mieć problemy prawne, nawet jeśli brałeś udział nieświadomie. Na przykład Federalna Komisja Handlu w Stanach Zjednoczonych kontroluje i karze takie nieuczciwe działania.
Podobne przepisy chroniące obywateli istnieją w innych krajach, w tym w Wielkiej Brytanii, Australii, Kanadzie, Indiach i RPA.
Co zrobić, jeśli padłeś ofiarą oszustwa
Działaj szybko, jeśli uważasz, że zostałeś oszukany w piramidzie finansowej.
Zgłoś oszustwo: Skontaktuj się z lokalnymi organami finansowymi lub policją. Zgłoszenie może doprowadzić do działań prawnych przeciwko sprawcom i uchronić innych przed staniem się ofiarami.
Zasięgnij porady finansowej: Skonsultuj się z doradcą finansowym lub prawnikiem specjalizującym się w oszustwach. Mogą pomóc ci przebrnąć przez możliwe ścieżki odzyskania środków.
Bądź na bieżąco: Wykorzystaj to doświadczenie, aby zwiększyć swoją wiedzę na temat oszustw. Pozostawanie na bieżąco z typowymi oszustwami kryptowalutowymi pomoże ci unikać strat w przyszłości.
Podsumowanie
Piramidy finansowe w kryptowalutach wykorzystują pragnienie szybkich zysków. Inwestorzy mogą się chronić, rozumiejąc, jak działają i jakie są sygnały ostrzegawcze.
Ponadto, podejdź ostrożnie do wszystkich możliwości inwestycyjnych, przeprowadź własne badania i bądź czujny wobec ofert, które wydają się zbyt dobre, aby były prawdziwe.