Niedawne badanie przeprowadzone przez platformę analityki blockchain TRM Labs wykazało, że transakcje gotówka-krypto ułatwiane przez bankomaty kryptowalutowe gwałtownie wzrosły od 2019 roku. Według raportu, elementy przestępcze wykorzystały bankomaty kryptowalutowe do prania nielegalnych funduszy, z przetworzonymi już około 160 milionami dolarów.
Rosnące globalne obawy dotyczące bankomatów kryptowalutowych Niedawno opublikowany raport podkreśla rosnące zaniepokojenie organizacji ścigania na całym świecie dotyczące ekspansji bankomatów obsługujących kryptowaluty. Te urządzenia, które umożliwiają wymianę waluty fiat na aktywa cyfrowe, stały się w ostatnich latach coraz ważniejszym obiektem dochodzeń. W samym 2023 roku za pośrednictwem tych usług przesłano ponad 30 milionów dolarów nielegalnych transferów gotówka-krypto na znane fałszywe adresy.
Niedawne działania regulacyjne i represje Na początku tego miesiąca niemiecki nadzór finansowy BaFin przeprowadził operację, podczas której zajął trzynaście takich urządzeń i skonfiskował ponad 250 000 euro (około 280 000 dolarów) w gotówce. Tymczasem to podejście jest częścią szerszego trendu ostatnich działań podejmowanych przez agencje regulacyjne.
W 2023 roku władze w Wielkiej Brytanii usunęły 26 bankomatów Bitcoin, podczas gdy w Stanach Zjednoczonych urzędnicy zdemontowali 18 bankomatów Bitcoin w Teksasie i ponad 50 bankomatów Bitcoin w Ohio. Pomimo tych wszystkich wysiłków, trudności nadal istnieją.
Organizacje przestępcze nadal wykorzystują kryptowaluty do przyspieszania międzynarodowych transakcji, korzystając z wrodzonych słabości bankomatów kryptowalutowych. Dwie takie słabości to fakt, że te urządzenia używają gotówki, i brak surowych mechanizmów weryfikacji twarzą w twarz lub kontroli konta.
Statystyki skarg dotyczących bankomatów kryptowalutowych i wpływ finansowy Według badania, z 15 000 skarg otrzymanych w ubiegłym roku, osoby w wieku 60 lat i starsze zostały dotknięte stratami w wysokości prawie 1 miliarda dolarów związanymi z oszustwami dotyczącymi aktywów cyfrowych. Ponadto prawie 2 000 przypadków, czyli 13% przypadków oszustw, było związanych z bankomatami Bitcoin.
Te wyniki podkreślają ogromne znaczenie, jakie te urządzenia odgrywają w oszukańczych działaniach związanych z aktywami cyfrowymi. Od maja działania regulacyjne w Stanach Zjednoczonych doprowadziły do usunięcia ponad 1 000 bankomatów kryptowalutowych.
Pomimo tych działań regulacyjnych, Stany Zjednoczone nadal utrzymują pozycję światowego lidera pod względem liczby bankomatów kryptowalutowych, z ponad 31 000 urządzeń nadal działających w całym kraju.
Jednak 17-krotny wzrost liczby tych urządzeń w ciągu ostatnich dwóch lat w Australii spowodował, że kraj ten wyłonił się jako ważny gracz na rynku bankomatów kryptowalutowych. Podobnie jak w USA i innych krajach, władze australijskie również zidentyfikowały te bankomaty jako istotne kanały prania pieniędzy.
Rozwój regionalny i bankomaty kryptowalutowe Chociaż bankomaty kryptowalutowe są nadal legalne w Niemczech (pod warunkiem, że spełniają określone przepisy), ostatnie operacje egzekucyjne doprowadziły do zamknięcia trzynastu urządzeń działających bez odpowiednich licencji. Sytuacja ta jest w wyraźnym kontraście do obecnej sytuacji w Wielkiej Brytanii, gdzie branża bankomatów kryptowalutowych została w dużej mierze zniszczona na skutek zakazu wydanego przez Financial Conduct Authority (FCA) w 2022 roku.
Przed zakazem dane z Coin ATM Radar wskazywały, że Wielka Brytania była domem dla 81 działających bankomatów kryptowalutowych, co plasowało ją wśród dziesięciu najlepszych krajów na świecie. Niedawno Wielka Brytania odnotowała swoje pierwsze zarzuty karne związane z obsługą bankomatu kryptowalutowego.
Przeszukanie przez policję w Chatham, Kent, w sklepie elektronicznym doprowadziło do konfiskaty wielu bankomatów kryptowalutowych, w tym jednego, który był wystawiony na widok publiczny. Policja zatrzymała również 37-letniego mężczyznę o nazwisku Habibur Rahman, który mieszka na Langdon Crescent w East Ham, Londyn, za korzystanie z niezarejestrowanego bankomatu kryptowalutowego.
Policja Kent twierdziła dalej, że Rahman zamienił 300 000 funtów na aktywa cyfrowe, aby je wyczyścić. Jego wystąpienie przed sądem zaplanowane jest na 10 października, a on sam pozostaje na wolności za kaucją. Dyrektor ds. płatności i aktywów cyfrowych w Financial Conduct Authority (FCA), Matthew Long, ostrzegł, że osoby korzystające z tych urządzeń mogą nieświadomie wspierać operacje przestępcze, ponieważ FCA nie posiada obecnie żadnych zarejestrowanych maszyn.