Giełdy kryptowalut coraz częściej stawiają na bezpieczeństwo klientów, ponieważ oszustwa związane z aktywami cyfrowymi stają się coraz bardziej zaawansowane. Independent Reserve, australijska giełda kryptowalut, podejmuje proaktywne kroki, aby chronić swoich użytkowników, zwłaszcza osoby starsze, przed potencjalnymi oszustwami.
Adrian Przelozny, CEO Independent Reserve, ujawnił w wywiadzie, że giełda wprowadziła strategię ścisłego monitorowania transakcji dokonywanych przez starszych klientów. Przelozny zaznaczył, że giełda jest szczególnie czujna, gdy zauważa „80-latka dokonującego wypłaty kryptowalut,” zapewniając, że taka osoba otrzyma telefon w celu potwierdzenia legalności transakcji.
Przelozny podkreślił, że osoby powyżej 65. roku życia są bardziej podatne na oszustwa, ponieważ często są „mniej zaznajomione” z internetem i technologią. Podejście giełdy obejmuje dedykowany zespół ds. zgodności, który cały dzień kontaktuje się z użytkownikami, których aktywność budzi podejrzenia. Zespół jest szkolony, aby zadawać konkretne pytania mające na celu ustalenie, czy klient jest świadomy potencjalnych zagrożeń.
Rosnące Zagrożenie Oszustwami w Przestrzeni Krypto
Zagrożenie oszustwami związanymi z kryptowalutami nie ogranicza się tylko do osób starszych. Młodsi klienci również są narażeni, zwłaszcza w takich regionach jak Wielka Brytania. Przelozny przytoczył dane z Lloyds Bank, wskazując, że osoby w wieku 25–34 lata stanowią znaczną część ofiar oszustw kryptowalutowych w Wielkiej Brytanii. Zaangażowanie tej grupy demograficznej podkreśla wszechobecny charakter oszustw w różnych grupach wiekowych.
Zespół ds. zgodności Independent Reserve monitoruje działania takie jak częste małe depozyty lub wypłaty, które często wskazują na udział w oszustwie. Gdy te wzorce są wykrywane, zespół kontaktuje się z użytkownikiem, aby omówić transakcję i ocenić, czy może być częścią oszukańczego schematu.
Wyzwania w Przekonywaniu Potencjalnych Ofiar
Jednym z głównych wyzwań, przed którymi staje zespół ds. zgodności Independent Reserve, jest przekonanie klientów, że mogą być uwikłani w oszustwo. Przelozny zauważył, że wiele osób często jest „podekscytowanych schematem, który im sprzedano” i może stać się obronnych, gdy są pytani. Taka reakcja utrudnia zespołowi interwencję przed poniesieniem przez klienta strat finansowych.
Pomimo tych wyzwań, Przelozny stwierdził, że giełda nie pozwoli klientowi na dokonanie wypłaty, jeśli zespół jest przekonany, że transakcja jest częścią oszustwa. W takich przypadkach giełda podejmuje zdecydowane działania, zamykając konto i polecając klientowi wycofanie środków z powrotem na swoje pierwotne konto bankowe.
Czynniki Socjoekonomiczne w Podatności na Oszustwa
Przelozny również zauważył, że osoby z obszarów o niższych dochodach są bardziej podatne na oszustwa związane z kryptowalutami. Sugerował, że osoby z tych regionów mogą być bardziej skłonne do podejmowania ryzyka w poszukiwaniu szybkich zysków finansowych z powodu ograniczonych zasobów finansowych. Takie zachowanie sprawia, że są bardziej podatne na oszustwa obiecujące wysokie zyski przy minimalnym ryzyku.
Australijska Policja Federalna (AFP) niedawno poinformowała o znacznym wzroście liczby oszustw inwestycyjnych, z których duża część dotyczy kryptowalut. W ciągu ostatniego roku Australijczycy stracili około 382 milionów dolarów australijskich (około 269 milionów dolarów) na takie oszustwa. AFP podkreśliła, że nowoczesna technologia odgrywa kluczową rolę w tych oszustwach, a takie metody jak „pig butchering” i deepfake stają się coraz bardziej powszechne.
Richard Chin, asystent komisarza AFP, zauważył, że „oszuści obiecują wysokie zyski przy minimalnym ryzyku”, często używając przekonujących taktyk marketingowych, aby zwabić ofiary. Te wydarzenia podkreślają znaczenie czujności i proaktywnych działań ze strony giełd kryptowalut w celu ochrony swoich użytkowników.